Raspodjela imovine

Dugoročne strategije ulaganja.

Ako ste investitor koji se planira usredotočiti na dugoročne rezultate, a ne na kratkoročne dobitke, morate znati kako koristiti alate kao što su raspodjela imovine i uravnoteženje vašeg portfelja ulaganja.

Ova dva koncepta kritična su za stvaranje čvrstih temelja za budući financijski uspjeh. Oni su temelj dugoročne strategije ulaganja..

1. Raspodjela imovine

Raspodjela imovine odnosi se na sve mogućnosti ulaganja. Koristi se za rad s dionicama, obveznicama, nekretninama, mineralima, plemenitim metalima i mnogim drugima. Raspodjela pomaže uravnotežiti rizik ulaganja s potencijalnim dobicima.

Obrazovani i promišljeni ulagači znaju da je raspodjela imovine mnogo važnija od odabira ispravnih opcija ulaganja. Na kraju, čak i ako se prilikom kupnje dobro nagađate s tvrtkom, a zalihe joj se udvostruče, neće biti velika radost kad se i oni brzo sruše..

Zašto je važno da se prilikom dugoročnih ulaganja usredotočimo na kamate, a ne na dolare? Vrijednost novčane mase koju posjedujete mijenja se svaki dan, ali postotak je uvijek stabilan. Uvijek imate 100% novca. Ni više ni manje. Stoga, umjesto da pokušavate odlučiti koliko novca trebate uložiti u određenu imovinu, trebali biste odrediti postotak svog novca koji ste spremni uložiti.

Na primjer, ako uložite 20% svog novca u određenu klasu imovine, točno ćete znati što trebate kupiti ili prodati kada dođe vrijeme za distribuciju. Recimo da se udio ove klase imovine u vašem kapitalu povećao na 25% ili smanjio na 15%. Precizno vidite opću raspodjelu kapitala i možete je prilagoditi.

Način na koji želite raspodijeliti svoj novac između baznih klasa ili pojedinačnih sredstava potpuno je individualna stvar..

Portfelj se planira na temelju trenutne financijske situacije, planova, ciljeva i osobnih preferencija. Razmislite o dvije osobe s istim ulaganjem. Jedan od njih je osoba koja se želi povući u dobi od 30 godina, a novac u svom portfelju raspodijelit će drugačije od onoga koji tek treba uplatiti školarinu na sveučilištu dvije godine ili kupiti kuću pet godina. To je zato što imaju različite ciljeve i vremenski okvir ulaganja..

Zato financijski planeri duboko istražuju ciljeve i mogućnosti svojih klijenata prije nego što im ponude udoban, učinkovit i siguran model raspodjele imovine. Raspodjela aktive vrlo je važna točka dugoročne strategije ulaganja i ulaganje kao takvo u načelu.

2. Balansiranje

Svaki put kada dođe do naglog pada cijena za određenu klasu imovine, investitori i mediji često gube iz vida i ne govore o rastu ostalih klasa imovine. Balansiranje je alat koji se koristi upravo u takvim situacijama..

Uravnoteženost je važna, jer ako je ne počnete provoditi, rezultat vašeg portfelja može se sastojati od previše imovine i premalo imovine. To je opasno, jer neka područja ulaganja mogu značajno propasti. Dobri primjeri za to su pad tehnološke industrije na burzi 2000. godine. Ili kolaps tržišta nekretnina u 2007. godini. Čuvanjem vašeg portfelja raznolikim, izbjegavate ozbiljnu štetu iz takvih situacija..

Naravno, u svijetu ne postoji takva dugoročna strategija ulaganja koja bi u potpunosti uklonila investicijske rizike, ali ova tehnika pomaže u smanjenju vjerojatnosti gubitaka u nepovoljnim razdobljima..

Ako ne znate kako koristiti te alate za vlastita ulaganja, obratite se investitoru ili kvalificiranom financijskom savjetniku.

Zapamtite da strategije ulaganja, poput diverzifikacije ili uravnoteženja i raspodjele imovine, ne pružaju i ne jamče veću učinkovitost ulaganja, a također ne uklanjaju rizike gubitka ulaganja. Ne postoji jamstvo da će portfelj koji koristi ovu ili bilo koju drugu strategiju nadmašiti portfelj dizajniran prema drugim pravilima. Ulaganje je uvijek prepuno riziku za novac, zato uvijek detaljno proučite i procijenite imovinu prije nego što je steknete.

Slični članci

• Po čemu se dionica razlikuje od obveznice i u koju imovinu treba ulagati

  Prije nego što se udubite u svijet ulaganja, potrebno je duboko proučiti temelje i principe ovog svijeta. Znati kako uložiti novac je prije…

• Skupe zalihe vrijedne kupovine – Top – 10 imovine

  Neki ulagači preferiraju jeftine zalihe, drugi teže skupim ponudama, u stvari vrijednost posebne imovine nema…

• Gdje sam sada?

  Izrada investicione strategije Izrada investicijske strategije osobni je putni plan za financijske svrhe. Bez njega je ulaganje novca moguće…