Po čemu se dionica razlikuje od obveznice i u koju imovinu treba ulagati

Prije nego što se udubite u svijet ulaganja, morate detaljno proučiti osnove i principe ovog svijeta.

Znati kako uložiti novac je, prije svega, razumjeti kako se dionica razlikuje od obveznice – dvije ključne opcije ulaganja. I jedno i drugo donose dobit i utječu na učinkovitost investicijskog portfelja, ali se ponašaju drugačije..

Predlažemo da se upoznate s jednostavnim preporukama za odabir perspektivnih dionica i dugotrajne imovine..

Kako se dionice razlikuju od obveznica

Prije nego što se udubite u svijet ulaganja, potrebno je duboko proučiti temelje i principe ovog svijeta. Znati kako uložiti novac je, prije svega, razumjeti kako se dionica razlikuje od obveznice, dvije ključne opcije ulaganja. Oboje donose profit i utječu na učinkovitost portfelja ulaganja, ali ponašaju se drugačije. Predlažemo da se upoznate s jednostavnim preporukama za odabir perspektivnih dionica i dugotrajne imovine. Kako se dionica razlikuje od obveznice Prije nego što razmislite o kupovini dionica u tvrtki, morate shvatiti o čemu se radi. Dionice su mali dio vlasništva nad tvrtkom. Prema tome, kupiti dionice znači postati jedan od vlasnika. Primjerice, Facebook je izdao otprilike 2.905 milijardi dionica. Kupivši ih 1000, nećete postati toliko dioničar kao predsjednik Uprave Mark Zuckerberg, ali dobit ćete dobit i gubitke u skladu sa svojim udjelom u vlasništvu. Ako je dionica stečeni udio tvrtke, što je onda obveznica? Obveznica je, u osnovi, doprinos investitora društvu s unaprijed određenim prinosom. Odnosno, tvrtki prebacujete iznos jednak vrijednosti vrijednosnog papira i primate utvrđeni prihod od kamata, a po isteku obveznice, on vam vraća izvorni iznos. Sada investitori imaju pristup mnogim vrstama obveznica:

• Riznica. Izdala ih je vlada i smatra se jednom od najviše “željeznih” investicija.
• korporativni Izdaju pojedinačne tvrtke. Manje su sigurni od riznice, jer na njih utječe veći broj vanjskih čimbenika. Ulagači u obveznice su ljudi kojima sigurnost i stabilnost dolaze na prvo mjesto. Ulaganje u obveznice smatra se konzervativnom tržišnom strategijom, ali ti vrijednosni papiri također imaju rizike:
• Rizik od kamatnih stopa. Tržišna vrijednost obveznice opada zajedno s povećanjem ključne kamatne stope Središnje banke (ovaj rizik je važan samo ako je vrijednosni papir prijevremeno prodat).
• Kreditni rizik (vjerojatnost neplaćanja). Može se pojaviti situacija kada tvrtka koja izdaje vrijednosni papir ne može platiti nju. Da bi shvatili kakva se dobit može očekivati ​​prilikom kupnje obveznica, ulagači proučavaju prinos papira. Može se mjeriti deklariranom kamatnom stopom, kuponskim prihodom i prinosom do dospijeća (ulagač prima plaćanja kamata i kapitalne dobitke pod uvjetom da se papir drži do dospijeća). Kako odabrati najbolju investiciju Prije nego što se aktivno uključite u ulaganje, morate analizirati svoju financijsku situaciju i razviti financijsku strategiju na temelju koje se odabiru ulaganja. Evo grubog popisa uvjeta koje treba uzeti u obzir pri odabiru ulaganja:
• dob;
• financijski položaj, uključujući neto kapital i godišnji prihod;
• vremenski horizont – za koliko dugo planirate uložiti novac;
• financijski ciljevi;
• sposobnost toleriranja rizika i kolebanja vrijednosti vrijednosnih papira;
• investicijsko iskustvo;
• Porezna stopa;
• ostala ulaganja koja već imate (uključujući mirovinsku štednju).

Konačno, vaš investicijski cilj trebao bi odrediti omjer dionica i obveznica u portfelju. Na primjer, ciljajući povećati kapital, postajete investitor u rast. U ovom slučaju potreban je portfelj orijentiran na dionice. Ako ste zagovornik stabilnog periodičnog prihoda od ulaganja, vi ste profitabilan investitor, čiji se portfelj uglavnom sastoji od obveznica. Iskrena procjena vlastite tolerancije na rizik također pomaže u pronalaženju ravnoteže između dionica i obveznica. Dionice su dugoročno isplativije, ali njihova vrijednost uvelike varira u kratkom rasponu. Velika je vjerojatnost da će kratkoročno popraviti ozbiljne gubitke. Ali istodobno, obveznice nisu jamstvo prihoda. Njihove se cijene smanjuju u skladu s povećanjem ključne stope. Budući da nitko ne može precizno predvidjeti budućnost tržišta dionica i obveznica, mnogi stručnjaci preporučuju investitorima da izgrade uravnotežen portfelj iz najjednostavnijeg razloga – diverzifikacija smanjuje rizik. Tako su, na primjer, neki ulagači prisiljeni povećati udio obveznica u portfelju, ne zato što žele veću profitabilnost, već kako bi diverzificirali paket. Kako kupiti dionice i obveznice Shvativši vašu bilancu stanja, morate nastaviti s istraživanjem određenih opcija za vrijednosne papire. U ovoj se fazi mnogi investitori obraćaju financijskim savjetnicima. Ova je praksa najkorisnija i relevantna za početnike. Ako ste uravnotežili svoj portfelj, obavili ste većinu teških poslova koje je potrebno učiniti da biste pronašli dobro ulaganje. Nedavno istraživanje Wells Fargo kaže da je 96% investicijskog učinka određeno taktičkom i strateškom ravnotežom, a ne izborom pojedinačnih opcija ulaganja. Jednostavno rečeno, obratite pozornost na željeni omjer dionica i obveznica te ga podržite. Da biste započeli ulagati u obveznice i dionice, morate otvoriti račun kod brokera. Za brži start i uranjanje u okoliš, možete iskoristiti ponudu brokerskog posrednika širokog profila, koji osigurava sigurnost i daje savjete o strategiji ulaganja.

Prije nego što razmislite o kupnji dionica u nekoj tvrtki, morate shvatiti o čemu se radi. Dionice su mali dio vlasništva nad tvrtkom. Prema tome, kupiti dionice znači postati jedan od vlasnika. Primjerice, Facebook je izdao otprilike 2.905 milijardi dionica. Kupivši ih 1000, nećete postati toliko dioničar kao predsjednik Uprave Mark Zuckerberg, ali dobit ćete dobit i gubitke u skladu sa svojim udjelom u vlasništvu.

Ako je dionica stečeni udio tvrtke, što je onda obveznica?

Obveznica je, u osnovi, doprinos investitora društvu s unaprijed određenim prinosom. Odnosno, tvrtki prebacujete iznos jednak vrijednosti vrijednosnog papira i primate utvrđeni prihod od kamata, a po isteku obveznice, on vam vraća izvorni iznos. Sada investitori imaju pristup mnogim vrstama obveznica:

• Riznica. Izdala ih je vlada i smatra se jednom od najviše “željeznih” investicija.

  • Korporativni. Izdaju pojedinačne tvrtke. Manje su sigurni od riznice, jer na njih utječe više vanjskih čimbenika.

  Ulagači u obveznice su ljudi kojima sigurnost i stabilnost dolaze na prvo mjesto. Ulaganje u obveznice smatra se konzervativnom tržišnom strategijom, ali ti vrijednosni papiri također imaju rizike:

  • Kamatni rizik. Tržišna vrijednost obveznice opada zajedno s povećanjem ključne kamatne stope Središnje banke (ovaj rizik je važan samo ako je vrijednosni papir prijevremeno prodat).

  • Kreditni rizik (vjerojatnost neplaćanja). Može se pojaviti situacija kada tvrtka koja izdaje vrijednosni papir ne može je platiti..

Da bi shvatili kakva se dobit može očekivati ​​prilikom kupnje obveznica, ulagači proučavaju prinos papira. Može se mjeriti deklariranom kamatnom stopom, kuponskim prihodom i prinosom do dospijeća (ulagač prima plaćanja kamata i kapitalne dobitke pod uvjetom da se papir drži do dospijeća).

Kako odabrati najbolju investiciju

Prije nego što se udubite u svijet ulaganja, potrebno je duboko proučiti temelje i principe ovog svijeta. Znati kako uložiti novac je, prije svega, razumjeti kako se dionica razlikuje od obveznice, dvije ključne opcije ulaganja. Oboje donose profit i utječu na učinkovitost portfelja ulaganja, ali ponašaju se drugačije. Predlažemo da se upoznate s jednostavnim preporukama za odabir perspektivnih dionica i dugotrajne imovine. Kako se dionica razlikuje od obveznice Prije nego što razmislite o kupovini dionica u tvrtki, morate shvatiti o čemu se radi. Dionice su mali dio vlasništva nad tvrtkom. Prema tome, kupiti dionice znači postati jedan od vlasnika. Primjerice, Facebook je izdao otprilike 2.905 milijardi dionica. Kupivši ih 1000, nećete postati toliko dioničar kao predsjednik Uprave Mark Zuckerberg, ali dobit ćete dobit i gubitke u skladu sa svojim udjelom u vlasništvu. Ako je dionica stečeni udio tvrtke, što je onda obveznica? Obveznica je, u osnovi, doprinos investitora društvu s unaprijed određenim prinosom. Odnosno, tvrtki prebacujete iznos jednak vrijednosti vrijednosnog papira i primate utvrđeni prihod od kamata, a po isteku obveznice, on vam vraća izvorni iznos. Sada investitori imaju pristup mnogim vrstama obveznica:

• • Riznica. Izdala ih je vlada i smatra se jednom od najviše “željeznih” investicija.
  • Korporativni. Izdaju pojedinačne tvrtke. Manje su sigurni od riznice, jer na njih utječe veći broj vanjskih čimbenika. Ulagači u obveznice su ljudi kojima sigurnost i stabilnost dolaze na prvo mjesto. Ulaganje u obveznice smatra se konzervativnom tržišnom strategijom, ali ti vrijednosni papiri također imaju rizike:
  • Kamatni rizik. Tržišna vrijednost obveznice opada zajedno s povećanjem ključne kamatne stope Središnje banke (ovaj rizik je važan samo ako je vrijednosni papir prijevremeno prodat).
  • Kreditni rizik (vjerojatnost neplaćanja). Može se pojaviti situacija kada tvrtka koja izdaje vrijednosni papir ne može platiti nju. Da bi shvatili kakva se dobit može očekivati ​​prilikom kupnje obveznica, ulagači proučavaju prinos papira. Može se mjeriti deklariranom kamatnom stopom, kuponskim prihodom i prinosom do dospijeća (ulagač prima plaćanja kamata i kapitalne dobitke pod uvjetom da se papir drži do dospijeća). Kako odabrati najbolju investiciju Prije nego što se aktivno uključite u ulaganje, morate analizirati svoju financijsku situaciju i razviti financijsku strategiju na temelju koje se odabiru ulaganja. Evo grubog popisa uvjeta koje treba uzeti u obzir pri odabiru ulaganja:
  • dob;
  • financijski položaj, uključujući neto kapital i godišnji prihod;
  • vremenski horizont – za koliko dugo planirate uložiti novac;
  • financijski ciljevi;
  • sposobnost toleriranja rizika i kolebanja vrijednosti vrijednosnih papira;
  • investicijsko iskustvo;
  • Porezna stopa;
  • druga ulaganja koja već imate (uključujući mirovinsku štednju).

Konačno, vaš investicijski cilj trebao bi odrediti omjer dionica i obveznica u portfelju. Na primjer, ciljajući povećati kapital, postajete investitor u rast. U ovom slučaju potreban je portfelj orijentiran na dionice. Ako ste zagovornik stabilnog periodičnog prihoda od ulaganja, vi ste profitabilan investitor, čiji se portfelj uglavnom sastoji od obveznica. Iskrena procjena vlastite tolerancije na rizik također pomaže u pronalaženju ravnoteže između dionica i obveznica. Dionice su dugoročno isplativije, ali njihova vrijednost uvelike varira u kratkom rasponu. Velika je vjerojatnost da će kratkoročno popraviti ozbiljne gubitke. Ali istodobno, obveznice nisu jamstvo prihoda. Njihove se cijene smanjuju u skladu s povećanjem ključne stope. Budući da nitko ne može precizno predvidjeti budućnost tržišta dionica i obveznica, mnogi stručnjaci preporučuju investitorima da izgrade uravnotežen portfelj iz najjednostavnijeg razloga – diverzifikacija smanjuje rizik. Tako su, na primjer, neki ulagači prisiljeni povećati udio obveznica u portfelju, ne zato što žele veću profitabilnost, već kako bi diverzificirali paket. Kako kupiti dionice i obveznice Shvativši vašu bilancu stanja, morate nastaviti s istraživanjem određenih opcija za vrijednosne papire. U ovoj se fazi mnogi investitori obraćaju financijskim savjetnicima. Ova je praksa najkorisnija i relevantna za početnike. Ako ste uravnotežili svoj portfelj, obavili ste većinu teških poslova koje je potrebno učiniti da biste pronašli dobro ulaganje. Nedavno istraživanje Wells Fargo kaže da je 96% investicijskog učinka određeno taktičkom i strateškom ravnotežom, a ne izborom pojedinačnih opcija ulaganja. Jednostavno rečeno, obratite pozornost na željeni omjer dionica i obveznica te ga podržite. Da biste započeli ulagati u obveznice i dionice, morate otvoriti račun kod brokera. Za brži start i uranjanje u okruženje, možete koristiti ponudu brokera širokog profila, koji pruža sigurnost i daje savjete o strategiji ulaganja. “Width =” 815 “height =” 543 “/>

Prije nego što se aktivno uključite u ulaganje, morate analizirati svoju financijsku situaciju i razviti financijsku strategiju na temelju koje se odabiru ulaganja. Evo grubog popisa uvjeta koje treba uzeti u obzir pri odabiru ulaganja:

• dob;
• financijski položaj, uključujući neto kapital i godišnji prihod;
• vremenski horizont – za koliko dugo planirate uložiti novac;
• financijski ciljevi;
• sposobnost toleriranja rizika i kolebanja vrijednosti vrijednosnih papira;
• investicijsko iskustvo;
• Porezna stopa;
• ostala ulaganja koja već imate (uključujući mirovinsku štednju).

Konačno, vaš investicijski cilj trebao bi odrediti omjer dionica i obveznica u portfelju. Na primjer, ciljajući povećati kapital, postajete investitor u rast. U ovom slučaju potreban je portfelj orijentiran na dionice..

Ako ste zagovornik stabilnog periodičnog prihoda od ulaganja, vi ste profitabilan investitor, čiji se portfelj uglavnom sastoji od obveznica.

Iskrena procjena vlastite tolerancije na rizik također pomaže u pronalaženju ravnoteže između dionica i obveznica. Dionice su dugoročno isplativije, ali njihova vrijednost uvelike varira u kratkom rasponu. Velika je vjerojatnost da će kratkoročno popraviti ozbiljne gubitke. Ali istodobno, obveznice nisu jamstvo prihoda. Njihove se cijene smanjuju u skladu s povećanjem ključne stope.

Budući da nitko ne može precizno predvidjeti budućnost tržišta dionica i obveznica, mnogi stručnjaci preporučuju investitorima da izgrade uravnotežen portfelj iz najjednostavnijeg razloga – diverzifikacija smanjuje rizik. Tako su, na primjer, neki ulagači prisiljeni povećati udio obveznica u portfelju, ne zato što žele veću profitabilnost, već kako bi diverzificirali paket.

Pročitajte i: 6 osnovnih pogrešaka početnika investitora

Kako kupiti dionice i obveznice

Kad utvrdite željeni saldo, morate nastaviti s istraživanjem određenih opcija za vrijednosne papire. U ovoj se fazi mnogi investitori obraćaju financijskim savjetnicima. Ova je praksa najkorisnija i relevantna za početnike. Ako ste uravnotežili svoj portfelj, napravili ste većinu napornog rada koji ste trebali učiniti kako biste pronašli dobro ulaganje..

Nedavno istraživanje Wells Fargo kaže da je 96% investicijskog učinka određeno taktičkom i strateškom ravnotežom, a ne izborom pojedinačnih opcija ulaganja. Jednostavno rečeno, obratite pozornost na željeni omjer obveznica i obveznica i održavajte ga..

Da biste započeli ulagati u obveznice i dionice, morate otvoriti račun kod brokera. Za brži start i uranjanje u okoliš, možete iskoristiti ponudu brokerskog posrednika širokog profila, koji osigurava sigurnost i daje savjete o strategiji ulaganja.

Slični članci

• Koje dionice treba kupiti početniku i na što treba paziti pri odabiru

  Mogućnost pasivne zarade oduvijek je privlačila ljude. Jedna od poznatih metoda ostvarivanja prihoda je kupovina vrijednosnih papira. Ali je li to tako jednostavno…

• U koje dionice uložiti novak ulagača u 2018. godini

  Trend rasta dionica na burzi traje već osmu godinu zaredom, što novozaposlenom čovjeku predstavlja težak izazov u odabiru prave imovine. Uostalom, među…

• Koje dionice kupiti u srpnju 2018. – savjeti za ulaganje

  Roman Kuznetsov, stariji analitičar iz tvrtke QBF Investment Management, rekao nam je na što investitori sada trebaju obratiti pažnju….