Gdje sam sada?

Razvoj investicijske strategije

Izrada investicione strategije je osobni plan za financijske svrhe. Bez njega, novac za ulaganje može se usporediti s putovanjem kroz nepoznati grad bez navigatora. Možete stići na svoje odredište, ali bit će teško.

Neprijatno je, kad ste dostigli određenu dob, shvatiti da je financijska situacija niža nego što ste očekivali. To se događa ljudima bez strategije. Odgovori na sljedećih 9 pitanja pomoći će vam da shvatite kako izraditi plan ulaganja tako da se ostvare financijski i osobni ciljevi..

1. Gdje sam sada?

Prvi korak u izradi strategije je organiziranje financijskog života. Da biste se postavili na pravi put, napravite jasnu sliku koja uzima u obzir:

• prihod;
• troškovi;
• štednja;
• neto dobit (imovina koja se drži – obveze).
Pratite ove stavke kako se krećete prema financijskim ciljevima. U nekim ćete se situacijama morati usredotočiti na smanjenje troškova, u drugom na uštedu, treće na povećanje neto dobiti.

2. Tamo gdje želim biti?

Otkrivši gdje se nalazite, logično je prijeći na pitanje gdje se morate kretati. Zapitajte se, koji su vaši financijski ciljevi? Oni mogu biti kratkoročni, srednjoročni i dugoročni. Želite li kupiti kuću? Provesti odmor na Karibima? Zaradite 10 milijuna? Navedite sve što želite dobiti ulaganjem novca. Što je cilj jasniji, to ćete biti sigurniji u upravljanje svojim ulaganjima..

3. Koji su mi najvažniji financijski ciljevi??

Imati i postići veliki broj ciljeva teoretski je predivno, ali u praksi, kako se ne bi probili na pola puta, dajte prednost prioritetima. Shvatite koji je od zadataka važniji. Najpoželjnije bi trebalo biti u prvom planu, bez obzira na vremenski okvir. Na primjer, ako vam je važno da imate uvjet za ugodnu starost, spremite danas.

4. Koji ROI moram imati kako bih postigao svoje ciljeve??

Sljedeći korak u izradi mape puta predviđa uspjeh. ROI (Return of Investment) je povrat ulaganja. Indikator pokazuje koliko novca dobivate od svake uložene rublje ili dolara. Svi se čimbenici ne mogu uzeti u obzir, ali važno je otprilike razumjeti koji su prihodi potrebni za postizanje zadatka.

Jednostavan način da to saznate je internetski kalkulator koji uzima u obzir učinke inflacije i redovita dodatna ulaganja..

5. Što će se dogoditi ako imovina padne za 20%?

Dakle, znate koliko se brzo trebate kretati, ali ta brzina neće biti konstantna. Stoga se za teškoće trebate psihološki pripremiti.

Tolerancija na rizik pokazuje koliko ste spremni izdržati uspone i padove imovine. Budite iskreni prema sebi. S fluktuacijama od 10-20-30%, čak i najsvečaniji plan ulaganja neće biti koristan ako im se ne možete oduprijeti. Postavite pitanje – odstupam li od strategije ako tržišta rastu za 20%, a moj portfelj samo za 10%?

6. Raspodela imovine omogućit će mi da se krenem prema ciljevima i spokojno spavam?

Distribucija ili diverzifikacija jedan je od ključnih čimbenika uspjeha za investitora. Sposobnost reagiranja na tržišne uvjete i pravodobna prilagođavanja portfelja čine ljude financijski neovisnima. Izrada investicione strategije je potraga za takvom opcijom raspodjele imovine koja se neće obogatiti preko noći, već će sustavno, ali sigurno dovesti do cilja.

Naporite na izgradnji i održavanju portfelja koji udovoljava osobnoj toleranciji na rizik uz maksimaliziranje dobiti. Svaki od ciljeva zahtijevat će zaseban pristup, jer se razlikuje u pogledu, obujmu i složenosti..

7. Kako shvatiti da plan nije uspio?

Izrada investicione strategije zahtijeva razumijevanje mjesta neuspjeha. To će vam pomoći da odaberete plan koji smanjuje vjerojatnost neuspjeha..

Na primjer, znak neuspjeha za vas je pad kapitala ispod određenog nivoa. U ovom slučaju, distribuirajte imovinu portfelja u smjeru najmanje volatilnosti. To je manje rizičnih dionica i stabilnije obveznice.

Još jedan primjer. Propust za vas je da nakon 30 godina nemate dovoljno novca da biste dobili osiguranu mirovinu. Zatim pravovremeno pogledajte kakav je povrat ulaganja potreban. A ako je manji, povećajte udio udjela u portfelju.

8. Kako pratiti napredak?

Izradili ste plan za svoju strategiju ulaganja. Znate svoje ciljeve, kako doći do njih i kako shvatiti da stvari idu po zlu. Ali kako pratiti napredak na karti? Važno je periodično revidirati situaciju da bi se izvršile potrebne promjene..

Provjerite što se dogodilo tijekom izvještajnog razdoblja, koje su se mogućnosti pojavile za poboljšanje portfelja i što treba napustiti. Čak i ako plan ne treba prilagodbe, lijepo je znati da sve ide dobro i da ste sve bliži cilju. To motivira i daje snagu za još veća postignuća..

9. Moram li to raditi sama?

Teško je snositi punu odgovornost za izgradnju i praćenje same investicione strategije. Prvo, postoji puno radnih informacija. Drugo, situacija u financijskom okruženju izuzetno je dinamična i nestabilna. Odlično je kada uspijete prilagoditi strategiju i kontrolirati situaciju bez vanjske pomoći. Ali ako smatrate da će vam biti bolje s podrškom, razmislite o zapošljavanju profesionalnog financijskog savjetnika..

Slični unosi:

1. Apple dionica i tehnička analiza
2. Industrija hrane

Slični članci

• Zašto kupiti dionice upravo sada – dokazane činjenice

  Dionice su pristupačno ulaganje za sve. Dugoročno gledano, oni donose veći povrat od bankarskih depozita, štite novac od inflacije…

• Kako razviti osobni investicijski plan – Uputa

  Kako razviti investicijski plan Stvaranje radnog plana ulaganja nije samo otvaranje štednog računa i kupovina nekoliko nasumičnih dionica….

• Raspodjela imovine

  Dugoročne strategije ulaganja. Ako ste investitor koji se planira usredotočiti na dugoročne rezultate, a ne na kratkoročne pobjede,…