Što su ETF-ovi i zašto ih trebate kupiti

ETF je fond s kojima se trguje na burzi čijim se dionicama trguje na burzi. Kupuju se ili prodaju na isti način kao i ostali vrijednosni papiri na burzi..

ETF se sastoji od dionica u nekoliko tvrtki. Kupnjom jedne dionice ETF-a istovremeno ulažete u vrijednosne papire svih kompanija u zemlji ili industriji.

Zajamčeno je da će struktura imovine svakog ETF-a ponoviti strukturu i dinamiku indeksa dionica na koje je povezana. na primjer, Dionice ETF-a ruskih kompanija (FXRL), prikazuje dinamiku indeksa Moskovske burze (RTS) i ETF-ovi za američke dionice (FXUS) ponavlja dinamiku indeksa MSCI USA.

Stopa ETF-a manje je volatilna od stope za pojedine dionice zbog široke diverzifikacije – neke tvrtke povlačenja u košarici nadoknađuju rastom drugih..

Koliko košta ETF

---

Na moskovskoj burzi ETF možete kupiti od 500 do 5000 rubalja. Prosječna cijena – 1.500 – 3.000 rubalja.

Primjeri cijena:

• ETF cijene dionica ruskih tvrtki

• ETF Cijena Dionice američke kompanije

• ETF cijene dionica kineskih tvrtki

Cijena ETF-a je zbroj dionica koje su u njemu uključene (ukupna veličina fonda) podijeljena s brojem izdanih vrijednosnih papira. Kada rastu, fond raste u cijeni, kad padnu, postaje jeftiniji..

Profitabilnost ETF-a: Koliko možete zaraditi?

---

1. ETF s dionicama američkih tvrtki (FXUS)

• Cijena 1. siječnja 2014. = 1 109 ?
• Cijena 1. siječnja 2019. = 3.135 ?
• Petogodišnji prinos = 182,69%
• Da su uložili 100 tisuća rubalja, zaradili bi +182 690 rubalja

FXUS – prilika za ulaganje u američku ekonomiju. Ovaj ETF duplicira indeks MSCI USA, koji pokriva oko 85% američkog tržišta dionica. Fond broji 557 kompanija, najveće: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF s dionicama kineskih tvrtki (FXCN)

• Cijena 1. siječnja 2014. = 1.042 ?
• Cijena 1. siječnja 2019. = 2.576 ?
• Petogodišnji povrat = 147,22%
• Da su uložili 100 tisuća rubalja, zaradili bi +147 220 rubalja

Ovaj fond ponavlja MSCI China Index. Uključuje 186 tvrtki. Glavni igrači su kineski divovi telekomunikacijskih, financijskih i informacijskih usluga: China Mobile, Banka Kine, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. Japanski ETF-ovi (FXJP)

• Cijena 1. siječnja 2014. = 1 004 ?
• Cijena 1. siječnja 2019. = 2.300 ?
• Petogodišnji prinos = 129,08%
• Da su uložili 100 tisuća rubalja, zaradili bi +129.080 rubalja

FXJP uključuje više od 300 najvećih i najstabilnijih japanskih kompanija. Izdvajamo: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF s dionicama njemačkih tvrtki (FXDE)

• Cijena 1. siječnja 2014. = 1.145 ?
• Cijena 1. siječnja 2019. = 1 988 ?
• Petogodišnji prinos = 73,62%
• Da su uložili 100 tisuća rubalja, zaradili bi +73.620 rubalja

FXDE je fond koji nudi ulaganja u njemačku ekonomiju. Portfelj 49 tvrtki, uključujući mnoge lidere u svom području: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF s dionicama ruskih kompanija (FXRL)

• Cijena 1. siječnja 2017. = 1 933 ?
• Cijena 1. siječnja 2019 = 2.394 ?
• Profitabilnost za dvije godine = 23,85%
• Da su uložili 100 tisuća rubalja, zaradili bi +23 850 rubalja

FXRL je berzanski fond koji ponavlja dinamiku Moskovskog burzovnog indeksa (RTS). Sastoji se od vrijednosnih papira 40 tvrtki, uključujući Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit i X5 Retail Group.

Trebam li kupiti ETF-ove i za koga su prikladni

---

ETF-ove kupuju početnici investitori koji ne žele riskirati. Ovaj alat omogućuje vam ulaganje malo novca u velikim tvrtkama. Ako iste dionice kupite izravno, trebate više uložiti.

Anatoly Mironov, šef pravnog savjeta za pravne osobe, Hedge Fund KHRSV LTD objašnjava: „Kupovinom ETF-a na moskovskom indeksu razmjene (FXRL) investitor raspodjeljuje iznos ulaganja između 40 dionica ruskih izdavatelja: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft i drugi. Istodobno, cijena ovog ETF-a iznosi samo 2.848 rubalja (od 1. listopada 2019.), a ako investitor odluči sastaviti investicijski portfelj koji ponavlja strukturu FXRL-a, mora platiti puno više novca. “.

„ETF je pogodan za početnike ulagače koji nisu upoznati sa subjektivnim pričama tvrtki. Ali nemojte zaboraviti da ETF-ovi neće generirati prihod na padajućem tržištu, jer u osnovi ponavlja dinamiku samog tržišta.“- kaže Anatolij Mironov.

Koje je bolje odabrati: dionice / obveznice ili ETF-ovi

---

U usporedbi s obveznicama i dionicama, ETF-ovi izgledaju sigurnije ulaganje. Fond obuhvaća nekoliko desetaka tvrtki i stoga slijedi tržište. I dugoročno gledano, tržišta uvijek rastu.

Kada investirate u dionice ili obveznice, sami morate upravljati svojim portfeljem: kupovati i prodavati imovinu, pratiti njihov omjer, kontrolirati rizike. Teže je, ali potencijalni profit može biti veći od onog ETF-a.

U suštini:

• Dionice i obveznice. Za iskusnog investitora koji je spreman sam procijeniti tvrtke i upravljati portfeljem.

• ETF. Za početnike koji žele zaštititi novac od inflacije ili zaraditi ne višu od tržišne (10-12% godišnje).

Koje je bolje odabrati: uzajamni fond ili ETF

---

Uzajamni fondovi (ETF-ovi) i ETF-ovi su instrumenti kolektivnog ulaganja. Svaki investitor za sebe odlučuje koja mu je opcija isplativija i prikladnija na temelju apetita rizika, volumena ulaganja, stupnja sudjelovanja u upravljanju investicijama. Stoga, odaberite vas, a mi ćemo pokazati kako se razlikuju.

Uzajamni fond prikladan je za one koji ne žele otvoriti IMS ili brokerski račun i koji još uvijek ne mogu ulagati u strane vrijednosne papire (državni službenici). U ostalim slučajevima, ETF ima bolje uvjete za privatnog investitora.

Isplaćuju li ETF-ove dividende

---

Za neke dionice koje imaju ETF-ovi plaćaju se dividende. Svaki fond odabire način na koji će ih raspolagati: dati dioničarima ili ga ponovo uložiti u temeljni indeks. Princip raspodjele dividendi zaklada ukazuje u svojoj politici. Ti se uvjeti rijetko mijenjaju..

Ruski ETF-ovi upravljaju dividendama na različite načine, ali u osnovi ih reinvestiraju i ne prenose ih na svoje ulagače..

Porez na ETF

---

U Rusiji rezidenti plaćaju 13% dohotka od poreza na dohodak. Porez na dohodak ne bi se trebao smatrati od prodajne cijene, već od prihoda, to jest od razlike između prodajne cijene i kupoprodajne cijene, plus veličine provizije.. Ulaganja u ETF-ove oporezuju se na isti način kao u ostalim vrijednosnim papirima.

Porez se uzima prilikom prodaje ETF-a, ali ako imate vrijednosne papire više od 3 godine, tada ne morate plaćati porez.

Porezni agent je posrednik, odnosno šalje odbitke poreznoj službi. A investitor nakon prodaje dionica na svoj račun dobiva iznos od kojeg je već uzeo potreban postotak.

Zaključak: Za i protiv ETF-a

---

• ETF je sredstvo s niskim ulaznim pragom i niskom volatilnošću. S njim će investitor sa skromnim ulaganjima pokriti nekoliko sektora gospodarstva. Fond ima takve tvrtke u kojima cijena 1 dionice može biti veća od ukupnog kapitala investitora.

• U usporedbi s uzajamnim fondovima, ETF-ovi su profitabilniji i praktičniji – mogu se brzo prodati ili kupiti uz niže provizije..

• ETF ne može donijeti profit iznad tržišta, poput dionica, jer ponavlja tržišnu dinamiku.

• U osnovi, ETF ne isplaćuje dividende, već ih ponovo ulaže u temeljnu imovinu. U tom smislu, investitor nema dodatni novčani tok.

Slični članci

• Zašto kupiti dionice upravo sada – dokazane činjenice

  Dionice su pristupačno ulaganje za sve. Dugoročno gledano, oni donose veći povrat od bankarskih depozita, štite novac od inflacije…

• Što investitor mora znati prije nego što počne ulagati

  Burza postavlja puno pitanja i prepuna je mnogih nerazumljivih, posebno za početnike ulagače. Da biste odagnali neke od najpopularnijih…

• Strategije uzajamnog fonda koje treba znati prije ulaganja

  Kriteriji koje upravljači uzajamnim fondovima koriste prilikom izbora imovine uvelike se razlikuju ovisno o iskustvu i preferencijama stručnjaka….