Što je alternativno ulaganje? – 9 primjera iz stvarnog života.

Alternativna ulaganja su netradicionalna kapitalna ulaganja koja se protežu izvan tradicionalnih dionica, obveznica i uzajamnih fondova. Takvu imovinu napredni investitori obično koriste za diverzifikaciju svog portfelja..

Glavni razlog ulaganja novca u alternativna područja je posjedovanje određene imovine koja ne “skače” gore i dolje pod utjecajem atmosfere na burzi.

Što je alternativno ulaganje?

Unatoč nazivu, ta ulaganja nisu nimalo egzotična i nisu složena. Dodaju se portfeljima ulaganja radi raznolikosti i vrednuju jer njihova vrijednost nije u korelaciji s dionicama i obveznicama. Pokazat ćemo vam 9 mogućnosti alternativnog ulaganja, reći ćemo vam kako rade i za koje bi ulagači mogli biti od interesa.

Zaštitni fondovi

Hedge fond je nešto poput maksimalnih investicijskih uloženih fondova. Hedge fondovi uzimaju novac od investitora i kupuju vrijednosne papire, poput uzajamnih fondova, ali uspjeh hedge fonda određuje više vještina menadžera, nego rad na tržištu kao cjelini..

Prednosti:

• U pravilu su manje regulirani i ograničeni od uzajamnih fondova.
• Obično mogu kupiti gotovo sve ulagačke imovine koje žele.
• Često ih predvode menadžeri sa statusom superzvijezda u svom smjeru.
• Tradicionalno je dizajniran da eliminira povezanost sa zajedničkim tržištima.

Nedostaci:

• Ulagači ne znaju uvijek koja je imovina fonda.
• Ulagači često imaju ograničen pristup fondovima..
• Može biti prilično skupo: tradicionalni model određivanja hedge fondova predviđao je 2% godišnje naknade + 20% dobiti.

Za koga je ta opcija poželjnija

Hedge fondovi dizajnirani su za „složene“ investitore koji rade na sofisticiranoj investicijskoj strategiji. U većini slučajeva za sudjelovanje morate biti akreditirani ulagač, što znači da morate imati minimalnu razinu imovine i prihoda.

dragocjeni metali

Dragocjeni metali poput zlata ili srebra nisu samo lijepa osnova prestižnog nakita i proizvoda. To mogu biti i neovisna ulaganja..

Prednosti:

• Široko se smatra opcijom osiguranja od inflatornih udara.
• Ne korelira izravno s tržištima dionica i obveznica.

Nedostaci:

• Ne možete dobiti dividendu ili na bilo koji drugi način ostvariti profit.
• U usporedbi s burzama, imaju nisku dugoročnu zaradu.
• Može biti vrlo skupo ako ih želite zadržati (plus visoke provizije).

Za koga je ta opcija poželjnija

Plemeniti metali najprikladniji su za ulagače koji žele osigurati svoju poziciju u drugim investicijama, posebno u razdoblju naglog rasta inflacije..

futures

Budućnosti su ugovori u kojima se kupci i prodavači sporazumijevaju u budućnosti da razmjenjuju imovinu po određenoj cijeni. Budućnosti se često koriste za zaštitu (osiguranje) drugih ulaganja ako ulagač očekuje smanjenje cijena u budućnosti. Također se mogu koristiti za promišljanje budućih oscilacija cijena..

Prednosti:

• Može djelovati kao sredstvo osiguranja za ostalu imovinu.
• Zahtjevi za kreditnom i maržom znače da trebate napraviti samo dio ulaganja.
• Vrlo likvidno tržište.

Nedostaci:

• Špekulativna imovina.
• Možete izgubiti više novca nego što je prvotno uloženo.

Za koga je ta opcija poželjnija

Budućnost mogu koristiti investitori koji žele osigurati druga ulaganja, kao i oni koji očekuju primanje špekulativne dobiti.

roba

Roba su proizvodi poput nafte, plina, drva, uglja, soje, pšenice itd. Uključuju širok spektar sirovina i prirodnih resursa. Možete samostalno kupiti sirovine ili investirati u fondove koji rade s njima.

Prednosti:

• Moguće je dobiti vrlo dobre prinose.
• Dobro osiguranje od inflacije.
• raznolik u usporedbi s ostalim razredima imovine.

Nedostaci:

• Predmeti mogu biti vrlo volatilni..
• Oni nose širok raspon rizika povezanih između ostalog, nemira, situacije unutar zemlje i međunarodne valute.
• Upravitelj fondova može koristiti špekulativne budućnosti.

Za koga je ta opcija poželjnija

Ulagači koji traže diverzifikaciju i alternativna ulaganja na nekonvencionalnim tržištima su dobri kandidati za ulaganje u robe..

Vlasništvo

Nekretnine su zemljište i / ili njegove zgrade. Sa stajališta ulaganja, nekretnine se mogu kupiti izravno ili kroz različite instrumente ulaganja, primjerice, fondove za ulaganje u nekretnine.

Prednosti:

• Nekretnine mogu osigurati novčani tok kroz prihod od najma.
• Nekretnine vam omogućuju da se nosite s razdobljima rasta inflacije..

Nedostaci:

• Pojedinačna svojstva mogu dramatično pasti.
• Nekretnine su uglavnom nelikvidnije u odnosu na druge mogućnosti ulaganja..

Za koga je ta opcija poželjnija

Takva je imovina pogodna za ulagače koji vjeruju u dugoročno „zdravlje“ tržišta nekretnina i žele diverzificirati svoj portfelj. A investitori koji još nemaju svoju nekretninu mogu imati još više koristi od diverzifikacije..

prikupljanje

Kolekcionari su rijetki novčići, umjetnička djela, antikviteti ili alkohol..

Prednosti:

• Možete zadovoljiti osobne želje i težnje prikupljanja.
• Prikupljanje, u pravilu, nema nikakve veze s tržištima dionica i obveznica, dakle, nije u korelaciji s njima.

Nedostaci:

• Nabava imovine može koštati veliku proviziju.
• Vrijednost nekih kolekcionarskih predmeta, poput kovanica, može biti ograničena unutrašnjom vrijednošću metala.
• Može biti nelikvidna.
• Moguće su veće porezne stope na prodaju od dohotka od bilo koje druge dobiti.

Za koga je ta opcija poželjnija

Takva alternativna ulaganja privlače kolekcionare koji umjetničkim djelima daju emocionalnu vrijednost. Ali tradicionalno ih mogu nadopuniti i svojim portfeljima ulaganja. Neki kolekcionarski predmeti imaju zaista ogromne cijene..

grupno financiranje

Platforme za množično financiranje omogućavaju investitorima da posjeduju neke od mladih startupa. Dok su ranije mlade tvrtke mogle primati financiranje samo od “britanskih ulagača” ili rizičnih kapitalista, sada mogu prikupljati novac iz bilo kojeg izvora.

Prednosti:

• Startup startup može imati ogromnu zaradu. Pogotovo ako tvrtka ide na IPO.
• Prepuno financiranje omogućuje apsolutno bilo kojem investitoru pristup mladim kompanijama.
• Većina platformi ima opsežan izbornik različitih mogućnosti ulaganja..

Nedostaci:

• Pokretanje može biti vrlo rizično – investitor riskira da izgubi sve svoje investicije.
• Otprilike polovica svih pokretanja zataji se tijekom prve četiri godine rada.

Za koga je ta opcija poželjnija

Alternativna ulaganja u crowdfunding platforme su dobra opcija za investitore koji traže pristup novim tvrtkama koje planiraju razviti i lansirati proizvod koji zadovoljava njihove vrijednosti i interese..

Venture capital

Tvrtke rizičnog kapitala (fondovi rizičnog kapitala) pomalo su napredna verzija platforme crowdfundinga. Čelnici takvih tvrtki prikupljaju novac od investitora i ulažu ih u tvrtke u različitim fazama aktivnosti.

Prednosti:

• Profesionalni menadžeri su učinkovitiji kada je riječ o pronalaženju mladih tvrtki koje obećavaju.
• Ovo su alternativna ulaganja koja mogu pružiti veći povrat od ostalih klasa imovine..

Nedostaci:

• Može biti teško pristupiti tvrtkama s visokim rizičnim rizikom (rizični kapital) s visokim zahtjevima za ulagače.
• Ulaganje u startapove je inherentno rizično i nestabilno.
• Fondovi obično rade s investitorima koji imaju velik osobni kapital.

Za koga je ta opcija poželjnija

Fondovi rizičnog kapitala opcija su za iskusne investitore koji se mogu nositi ne samo s visoko profitabilnim, već i s visokorizičnim kapitalom.

Privatni kapital

Ulaganje u privatne dionice znači kupnju dionica u tvrtkama koje ne trguju na javnim burzama. To može biti zanimljiva opcija za sudjelovanje u razvoju nove tvrtke..

Prednosti:

• Može ponuditi potencijal za visoki povrat, pogotovo ako tvrtka u konačnici postane javna za vrijeme IPO-a.
• Privatne tvrtke ne moraju objavljivati ​​svoje rezultate javnosti.

Nedostaci:

• Visoko rizično ulaganje.
• Uspjeh može zahtijevati godine ulaganja..

Za koga je ta opcija poželjnija

Privatni kapital pogodan je za ulagače koji žele preuzeti dodatni rizik u zamjenu za potencijalno visoke prinose. Također je pogodna opcija za one koji si mogu priuštiti ispunjavanje dugoročnih investicijskih obveza..

Unatoč činjenici da je fokus financijskih publikacija usmjeren na dionice i obveznice, u svijetu postoji mnogo alternativnih putova ulaganja. Većina njih nudi programe trgovanja koji nisu u korelaciji s tradicionalnim tržištima, a svaki od njih također ima niz prednosti i nedostataka.

Slični članci

• Vrste investicija – njihove prednosti i nedostaci u diverzifikaciji

  Sigurno znate kako diverzifikacija čini ulaganja u sigurnijim, smanjuje negativne učinke volatilnosti i povećava profit….

• Ključni pojmovi ulaganja koji morate znati

  Najvjerojatnije ste naišli na desetine uvjeta za ulaganje u poslovne razgovore i vijesti iz medija. Sigurno ste čuli za raznolikost imovine,…

• Preraspodjela investicija – važno je pravilo koje djeluje

  Gledajući kako su indeksi dionica rasli tijekom 2017. (Dow Jones Industrial Average, do sredine listopada porasli su na 23.000 bodova i tada…